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“疯狂”ETC下乱象丛生:办卡收好处费 贵阳银行员工被判刑

互联网 2019-12-24 10:06:07

近日,中国裁判文书网公布了贵州省遵义市汇川区人民法院刑事判决书((2019)黔0303刑初498号)(下称“判决书”)。判决书显示,在办理ETC信用卡业务中,贵阳银行遵义分行员工肖某某因与ETC项目服务外包人员里应外合,收取返点好处费共计8.51万元而被判刑。

值得一提的是,上述案件只是银行ETC营销乱象的冰山一角。独角金融发现,在大力推销ETC的过程中,部分银行员工不主动告知绑定时间、搭售消费贷等等。此外,擅自绑定、蹲点营销等问题也同样令人“头疼”。

1、按额度3%-5%返点,收好处费8.51万元

据中国裁判文书网12月17日公布的判决书显示,2018年6月8日,贵阳银行股份有限公司与贵州浪人网络科技发展有限公司签订了《贵阳银行ETC项目服务外包合同》,遵义地区外包人员即被告人穆某某在与贵阳银行遵义分行办理ETC信用卡业务中,与该行员工即被告人肖某某相熟。

(图片来源:中国裁判文书网)

2018年10月,穆某某发现办理ETC信用卡的人员较多,有利可图,遂与肖某某商量,由肖某某帮助审核通过信用卡,其按办理信用卡额度3%-5%给肖某某返点。2018年10月26日至12月4日期间,穆某某通过微信和支付宝支付给肖某某好处费共计人民币8.512万元。

穆某某与肖某某在办理ETC信用卡业务中,因存在违规操作情况,肖某某的银行工号被停封,二人为谋取不法利益,于2018年11月找到贵阳银行赤水支行市场部客户经理吴某,穆某某承诺以办理一户ETC信用卡支付30-50元好处费,请吴某帮忙审核通过信用卡。2018年11月至12月4日穆某某通过支付宝和肖某某支付给吴某好处费共计人民币1.94万元。

2、两人犯行贿、受贿罪,被判刑八个月

案件中,穆某某在2018年10月26日至12月4日期间支付给肖某某好处费约8.512万元;在2018年11月至12月4日期间支付给吴某好处费约1.94万元。

公诉机关认为,被告人穆某某为谋取不正当利益,给予银行工作人员以财物,数额较大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十四条第一款之规定,应以对非国家工作人员行贿罪追究刑事责任。

而肖某某身为贵阳银行遵义分行员工,不仅帮助穆某某审核通过信用卡来收取好处费,还在违规操作被查情况下,找到贵阳银行赤水支行员工吴某继续不法行为。

公诉机关认为,被告人肖某某在金融业务活动中,非法收受他人财物,为他人谋取利益,数额较大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十三条之规定,应以非国家工作人员受贿罪追究刑事责任。

最终,法院判决被告人穆某某犯对非国家工作人员行贿罪,判处有期徒刑八个月,并处罚金人民币六万元。判决被告人肖某某犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑八个月。责令追缴被告人肖某某违法所得人民币85,120元,上缴国库。

3、乱象不断:数据造假、冒充执法人员……

事实上,除了银行员工办理ETC业务收取好处费,还有很多银行员工营销ETC的乱象引发关注。

据新华网报道,银行员工为营销ETC完成业绩花样百出。有的银行职员每周要花两三天时间,到社区、派出所、加油站、停车场等“蹲点”地推;有的银行职员,假扮道路稽查人员要求车主安装ETC。

在ETC任务压力下,有银行员工在二手交易平台上购买车主相关信息,来办理ETC业务充业绩。

据央视财经报道,曾有客户反映河北邯郸多名车主名下车辆办理ETC被工商银行抢先注册。11月11日,工商银行总行对抢注一事进行了回应,总行表示,工行邯郸分行立即成立了调查组深入调查,经过初步核实:临漳支行个别员工营销办理ETC业务时,在没有充分沟通的情况下录入车主的车辆信息。

11月25日公布的一张行政处罚单显示,中国工商银行有限公司武汉汉阳支行还因外部营销推介行为不规范,被湖北银保监局罚30万元。

此前7月,曾有中国工商银行武汉汉阳支行员工穿印有“稽查”字样的背心在汉蔡高速琴台收费站前拦车办ETC。据央广网8月2日报道,工行武汉分行李经理对此回应表示,为了使广大车主享受ETC带来的便捷优惠,工行汉阳支行加强服务力度,在汉蔡高速收费站派驻人员提供一站式ETC免费安装服务。出于安全考虑,服务人员穿了带反光条的专业背心。对于由此引发车主误解,我们深表歉意,并已立即整改。

还有多位用户向独角金融爆料称,有时银行员工为完成任务,在营销办理ETC业务时可以隐瞒信息,不告知解绑时间,导致绑定后难注销。

不过,值得注意的是,银行员工在办ETC业务方面的花式操作与业绩压力大有一定关系。有银行员工表示,“办理ETC的任务指标特别重,等用户来网点办理业务根本完成不了任务,所以要外出宣传。办ETC还计入考核,未完成缺额的那部分要扣钱。”

你对贵阳银行员工收好处费被判刑有什么想说的?

  

标签:人员 银行员工 被告 2018年 贵阳银行

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